“Ci aspetta un anno con prospettive molto positive e sul fronte della raccolta prevedo una decisa accelerazione già a partire da maggio”, ha dichiarato Massimo Doris, amministratore delegato di Banca Mediolanum (qui l’intervista rilasciata nei giorni scorsi a Moneta), intervenendo ieri alla chiusura della convention nazionale del gruppo all’Inalpi Arena di Torino. Rivolgendosi alla platea dei family banker, Doris ha ribadito il peso crescente della consulenza finanziaria, ricordando che “negli ultimi dieci anni il 90% della raccolta di Assogestioni è passato attraverso le reti”.
Le parole di Volpato
Il direttore commerciale Stefano Volpato ha sottolineato come “la liquidità parcheggiata sui conti correnti abbia raggiunto livelli record, rappresentando oggi il 34% della ricchezza finanziaria delle famiglie italiane”. Volpato ha inoltre ricordato che “negli ultimi 44 anni il mercato azionario globale ha moltiplicato il proprio valore di 94 volte”.
In questo scenario si inserisce la nuova strategia “Equity Target”, un modello di allocazione studiato per accompagnare gradualmente l’ingresso degli investitori nei mercati azionari, limitando il rischio di decisioni dettate dall’emotività.
Rafforzate le iniziative pro raccolta
Parallelamente ai nuovi strumenti di investimento, Mediolanum rafforza anche le iniziative commerciali dedicate alla raccolta. Dal 15 maggio al 31 luglio 2026, i clienti che trasferiranno titoli da altri istituti potranno ricevere buoni regalo Amazon, con incentivi crescenti in base al controvalore trasferito, fino a un massimo di 20mila euro. L’obiettivo, ha spiegato Volpato, è incentivare la mobilità dei portafogli e consolidare ulteriormente le masse gestite. Il manager ha inoltre ricordato che il 60% della raccolta netta complessiva del 2025 è arrivato da nuovi clienti e che negli ultimi tre anni il gruppo ne ha acquisiti quasi 500mila.
Il nuovo conto per gli under 18
In quest’ottica si inserisce anche il nuovo Conto under 18 pensato per ragazzi tra i 12 e i 17 anni. Il conto sarà a canone zero, completamente digitale e gestibile da smartphone, consentendo di effettuare e ricevere bonifici oltre a monitorare i risparmi. “Non si tratta soltanto di un conto, ma di uno strumento di educazione finanziaria”, ha spiegato il direttore generale Igor Garzesi.
Tuttavia, il percorso di educazione finanziaria non può interrompersi con il raggiungimento della maggiore età, ma deve proseguire anche nelle prime scelte economiche della vita adulta. Per questo la banca ha presentato anche il Piano di accumulo familiare (Paf). Il giovane maggiorenne potrà sottoscrivere, oltre al fondo, un conto di transito sul quale confluiranno sia i propri versamenti, ricorrenti o occasionali, sia quelli dei genitori. Le somme saranno quindi investite ogni mese nel fondo selezionato, seguendo il meccanismo tipico dei piani di accumulo.
I prodotti per gli imprenditori
Banca Mediolanum amplia anche il proprio modello di Wealth Care con il lancio del Programma Persone Giuridiche, un’iniziativa dedicata alle esigenze di investimento di imprese e imprenditori. Il programma nasce all’interno dell’ecosistema Mediolanum Grandi Patrimoni e ne rappresenta un’estensione naturale, con l’obiettivo di creare continuità tra patrimonio personale e aziendale e rafforzare la relazione complessiva con il cliente imprenditore.
Il segmento delle Persone Giuridiche è già oggi rilevante: oltre 11.000 clienti e 8,5 miliardi di euro di asset. L’84% è riconducibile a imprenditori già clienti come persone fisiche, titolari di ulteriori 7 miliardi di euro di patrimoni personali. Il programma si svilupperà per rilasci progressivi, con una prima fase focalizzata sul perimetro bancario a partire da luglio.
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